Die Regulierungsbehörde stellte fest, dass das Unternehmen aus Varaždin ohne Genehmigung Kryptowerte für 123 Kunden verwahrte und diese nun binnen 60 Tagen zurückgeben muss.
Die kroatische Finanzaufsichtsbehörde Hanfa hat dem Unternehmen FIMA Plus aus Varaždin angeordnet, ab sofort keine Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowerten mehr zu erbringen und sämtliche Vermögenswerte und Gelder an die Kunden zurückzugeben. Wie Lider berichtet, stellte die Aufsichtsbehörde fest, dass das Unternehmen ohne die erforderliche Genehmigung Aufträge zum Kauf und Verkauf von Kryptowerten ausgeführt, Kundengelder auf eigenen Konten auf den Plattformen Kraken und Binance verwahrt und an ausländische Gesellschaften vermittelt hatte.
Die Hanfa stellte fest, dass die FIMA Plus, vertreten durch Geschäftsführer Milan Horvat, vom 1. Juli 2025 bis zum 23. Januar 2026 ohne Genehmigung Dienstleistungen der Verwahrung und Verwaltung von Kryptowerten für Kunden erbrachte. Das aktuelle Register der zugelassenen Kryptodienstleister sowie das frühere Register der Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte enthielten keine Eintragung des Unternehmens. Die Kunden überwiesen das Geld direkt auf das Bankkonto des Unternehmens, woraufhin die FIMA Plus es auf die Plattform Kraken überwies und über ihr eigenes Benutzerkonto gemäß den Aufträgen der Kunden Kryptowerte kaufte. Bei Verkäufen wurden die Werte über dasselbe Konto veräußert, und das Geld wurde an die Kunden ausgezahlt.
Die Prüfung umfasste 48 Transaktionen, Ein- und Auszahlungen sowie Kauf- oder Verkaufsaufträge für insgesamt 16 natürliche und juristische Personen mit einem Gesamtwert von 1,28 Millionen Euro. Der Stand vom 24. Mai 2026 zeigt, dass die FIMA Plus auf ihren Konten Kryptowerte im Wert von 483.756 Dollar für 123 Kunden verwahrte. Fast der gesamte Betrag wurde auf Binance gehalten, während auf dem Konto bei Kraken nur ein symbolischer Betrag verblieb. Nach Angaben aus der Prüfung waren am 5. Februar 2026 auf diesem Konto noch 18 verschiedene Arten von Kryptowerten vorhanden, darunter Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash und USD Coin.
Die FIMA Plus bestritt in ihrer Einwendung nicht die Erbringung der Dienstleistungen, behauptete jedoch, sich in einer Übergangsfrist zur Anpassung an die europäische MiCA-Verordnung zu befinden, die bis zum 1. Juli 2026 läuft. Das Unternehmen war nicht in das Register eingetragen, das die Nutzung des Übergangsregimes ermöglicht hätte, weshalb die Hanfa dieses Argument zurückwies. Darüber hinaus stellte die Aufsichtsbehörde fest, dass die FIMA Plus über die Website Fimacrypto kroatische Kunden mit einem Unternehmen außerhalb der Europäischen Union zur Erbringung von Portfolioverwaltungsdienstleistungen verband und dafür eine Vergütung erhielt. Auf der Website stand zudem die falsche Information, dass die Dienstleistungen von dem slowenischen Unternehmen Fima Crypto aus Ljubljana erbracht würden.
Die Hanfa ordnete die sofortige Einstellung aller unbefugten Aktivitäten an. Die FIMA Plus muss innerhalb von acht Tagen nach Erhalt der Entscheidung ihre Kunden über die Einstellung der Dienstleistungen informieren und Anweisungen zur Rückgabe von Vermögenswerten und Geld einholen. Von der Website müssen die falschen Angaben über das slowenische Unternehmen entfernt werden. Die Hanfa muss innerhalb von 30 Tagen ein Bericht vorgelegt werden, der die meisten der ergriffenen Maßnahmen betrifft, während innerhalb von 60 Tagen Nachweise über die Rückgabe der Vermögenswerte an die Kunden zu erbringen sind. Eine Geldstrafe wurde mit dieser Entscheidung nicht verhängt; die Aufsichtsbehörde entschied sich für verwaltungsrechtliche Maßnahmen, um den Geschäftsbetrieb ohne Genehmigung sofort zu stoppen und die Kunden zu schützen.
Gegen die Entscheidung ist keine Berufung zulässig, jedoch kann die FIMA Plus innerhalb von 30 Tagen ein Verwaltungsverfahren vor dem Verwaltungsgericht in Zagreb einleiten. Die Entscheidung der Hanfa wurde am 29. Juli 2026 veröffentlicht.
